Fintech Revolution: هذه هي الطريقة التي تغير بها البيانات و AI العالم المالي 2025!

Fintech Revolution: هذه هي الطريقة التي تغير بها البيانات و AI العالم المالي 2025!

Kopenhagen, Dänemark - fintech أصبحت الآن جزءًا لا يتجزأ من مشهد الخدمات المالية. في وقت قصير ، مرت هذه الصناعة بتطور هائل يتشكل إلى حد كبير من خلال الابتكارات السريعة والقدرة على تحليل البيانات. كتقارير kpmg ، يعتمد النجاح المستقبلي لـ Fintechs بشدة على مدى قدرتك على استخدام بيانات القرارات المتعلقة بالشركة بأكملها. المزيد والمزيد من الشركات تسعى جاهدة للحصول على "مؤسسة متصلة" ، حيث يتم استخدام البيانات والتقنيات الرقمية بكفاءة.

تشمل أسباب نمو هذه الصناعة تطوير قطاع مصرفي قوي ، رقمنة سريعة وتغيير تفضيلات العملاء. وفقًا لـ McKinsey ، فقد تم إدراجها في قائمة الأسواق الخاصة بـ 550 مليار دولار أمريكي في يوليو 2023. إجمالي التصنيف البالغ 936 مليار دولار في سبع مرات في خمس سنوات فقط.

تحديات الصناعة

على الرغم من التطوير الإيجابي ، تم تشكيل ركود السوق في عام 2022 ، مما أدى إلى انخفاض في الاستثمارات وإنشاء وحيدات جديدة. تؤكد KPMG على أن الشراكات الاستراتيجية للتقنية تعتبر بشكل متزايد وسيلة مهمة لتطوير مهارات جديدة وتحقيق وفورات في التكاليف. بمعنى آخر ، يمكن أن تكون استراتيجيات التعاون أو "التعاون" حاسمة في المستقبل.

سيكون هناك موضوع مثير آخر هو التعامل مع متطلبات العملاء المخصصة. يحتاج المستهلكون إلى عروض سريعة ومريحة وخياط. يتعين على Fintechs أن يتفاعلوا من خلال تطوير منتجات مبتكرة وتحسين تجربة المستخدم بنشاط. يوضح هذا الاتجاه بوضوح أن التطبيقات تتواجد بشكل متزايد للوصول الرئيسي إلى الخدمات المالية ، مما يضع المشهد المصرفي التقليدي تحت الضغط.

تطورات السوق ودور الذكاء الاصطناعي

النقطة التي تمت مناقشتها بشكل كبير في السنوات الأخيرة هي استخدام الذكاء الاصطناعي. في عام 2024 كان منظمة العفو الدولية موضوعًا رئيسيًا في قطاع Fintech. استخدمت العديد من الشركات بالفعل أدوات الذكاء الاصطناعى لتحسين العمليات الداخلية والوقاية من الاحتيال ، مثل Plaid. ومع ذلك ، فإن الطريق إلى التطبيقات الموجهة للمستهلك لا تزال تجريبية إلى حد كبير. لا سيما المخاوف الأمنية ومشاكل حماية البيانات تستمر في تمثيل التحديات الرئيسية. وفقًا لمسح Deloitte ، قال ما يقرب من 35 ٪ من المنظمات إن الأخطاء ذات العواقب الحقيقية تشكل عقبة كبيرة أمام إدخال الذكاء الاصطناعي.

إن تنفيذ تجارب العملاء التي يسيطر عليها الذكاء الاصطناعي أكثر بطيئة في المؤسسات المالية مقارنة بالصناعات الأخرى ، بسبب الإطار التنظيمي الصارم. ومع ذلك ، فإن البنوك الكبيرة مثل JPMorgan Chase و Citi تقوم بالفعل بتجربة هذه التقنيات ، مما يشير إلى تغيير طويل المدى في طريقة التشغيل.

التغييرات التنظيمية تزيد أيضا. هناك قواعد جديدة في أوروبا والولايات المتحدة الأمريكية تؤثر على التكنولوجيا. تُظهر هذه التطورات أن التقنية يجب أن تتنقل في مشهد متغير باستمرار للبقاء ناجحًا وتحقيق الربحية.

الكل في الكل ، Fintechs في نقطة تحول حاسمة. على الرغم من أنها تستند إلى سوق يتميز بتحديات وفرص غير متوقعة ، إلا أنه من المهم الحفاظ على ثقافة الابتكار وفي الوقت نفسه تراقب التكاليف. ستكون القدرة على وضع نفسك بفعالية وتطوير استراتيجيات للنمو المستدام أمرًا بالغ الأهمية لكيفية هذه السنوات القليلة المقبلة للصناعة.